四川的何先生，为了开店自主创业，找到了重庆的一家中介机构办理网贷业务。可让 何先生没想到的是，对方一阵操作之后，他的两张银行卡都被冻结了。
零抵押、超低息，这是重庆一家网贷中介机构的宣传语。为了筹集创业资金的何先生，在网络上看到这家中介的广告后，联系了对方。 网贷中介 工作人介绍，可以通过刷银行卡流水方式，提高信用贷款额度和放款通过率。用钱心急的何先生坐高铁赶到重庆，在渝中区一家茶楼，他和 网贷中介的“业务员”见了面。
听到对方要求提供支付密码这些重要信息时，虽然 何先生觉得不妥，但看到对方两三个“彪形大汉”在现场，只能乖乖配合 “业务员”操作 。所有流程结束后， 何先生拿回了银行卡，然后被告知耐心等待，后续会放款。不过， 何先生等来的却是银行卡因资金流水异常而被冻结的信息。
民警展开调查后发现，短时间内，就有12.5万元涉诈资金，是通过何先生银行卡被转走。办案民警 敏锐地察觉到，事件背后隐藏着一个为境外电信诈骗集团提供洗钱服务的犯罪团伙。经过深入研判，逐步厘清了团伙组织框架、运行模式、作案手法等。
办案民警乘胜追击，团伙“业务员”骆某、“安保人员”邓某、赵某以及“金主” 罗某悉数到案，警方查获手机五部、刀具以及特制读卡复制设备等作案工具。
经查，从10月下旬开始，该团伙为谋取不法利益，在成渝两地流窜作案。通过“ 刷流水”办理网贷之名，读取复制卡主银行卡信息，为电诈分子提供洗钱服务。即使卡主拿走银行卡，依然可以利用该卡进行洗钱操作。目前，罗某等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。
