自开展防赌反诈相关工作以来，招商银行高度重视，多措并举推进防赌反诈工作，守护客户资金安全。不仅通过金融知识普及的方式让防范电信诈骗深入人心，还通过主动甄别、银警协作等多种方式切实打击和杜绝电信诈骗行为发生，真正做到为群众办实事、办好事。
近日，招商银行重庆洋河支行通过为客户杨某办理取现业务，成功识别其为涉案账户，并协助公安机关将涉案人员捕获。
2022年1月22日，客户杨某至招商银行重庆洋河支行办理取现业务，准备取空银行卡上的资金，柜员办理时发现客户银行卡已被系统标识为可疑账户，便立即将情况报告支行柜面主管。主管立即对客户卡片近期交易进行分析，确认交易异常特征明显，随后便向客户核实资金来源及用途，客户表示此为朋友向其还款，但无法合理解释资金来源和涉及多名交易对手的具体原因和情况。经过再次确认，主管认为客户极可能为电信诈骗嫌疑人，以需要后台查询和核实客户具体情况为由稳住客户，同时立即联系渝北反诈中心，并向反诈中心警官反馈客户异常情况。反诈中心回复该客户有涉案嫌疑，要求支行稳住客户，其会立即通知就近警官赶到支行处理。半小时后，黄泥磅派出所警官到支行将客户杨某带回派出所做进一步调查。
2022年1月25日反诈中心反馈该客户银行卡已确认为二级涉案账户，反诈中心将于近日将该客户纳入惩戒名单中。招商银行立即对该银行卡采取止付措施，预防涉案资金再次流入及流出。
在防赌反诈的工作过程中，招商银行一直高度重视，从总行层面到分行层面，最后落脚到各个网点，各层级都不遗余力的认真落实各项工作，旨在配合监管及公安机关，稳定金融秩序，肃清金融环境，为建立一个安全、稳定、和谐的金融生态圈而努力。
