5月8日,民生银行重庆永川支行收到属地公安机关书面表扬信,表扬我行警银联动,成功堵截涉案账户可疑资金转移。
【事件经过】 1月30日, 客户刘某到支行柜台取款4万元,因客户非本区户籍,面生且年轻,属画像客户引起柜员警惕,询问资金来源、用途及交易对手时,客户对答如流表示入账资金为工资,自己在本工地打工,但客户外貌特征与日常接待的工地打工者有明显区别且回复不加思索,显然是对询问有所准备。监控岗对客户进行了更深入的询问,发现该笔资金属于“即到即取”,客户拿出与交易对手的聊天记录欲证明为工资,监控岗发现聊天记录大部分仅是红包往来,交易频率较高且少有对话,初步怀疑客户删除、伪造记录。随即联系本区反诈中心寻求协助,经过反诈中心反馈得知客户交易对手异常,且取款人在本区无其他消费记录,建议我行暂不取款,对该账户进行管控,解控取款需谨慎核查客户提供的资料,监控岗告知客户账户可疑需下调出金限额,加只进不出账户控制等措施,客户表示无异议后离开。 2月22日,该账户开户机构(成都分行某支行)联系我行告知该账户为涉案账户,由于我行拦截及时,特向支行表示感谢。
【案例启示】 我行员工以严谨的态度,敏锐的洞察力发现客户取款异常,及时与反诈中心进行联系确认,实现警银联动。保障了客户资金安全、成功堵截了涉案资金的转移。